ЦБ хочет блокировать деньги страховщиков при подозрении на вывод активов

Центробанк хочет получить полномочия для предотвращения незаконного вывода активов финансовых организаций. Для применения обеспечительных мер, которые будут блокировать финансовые средства при возникновении подозрений на вывод активов, нужны законодательные изменения. Об этом заявил зампред ЦБ Владимир Чистюхин.

«Мы понимаем, что ситуация накаляется, бенефициары дают поручение руководству компании переводить куда-то средства. Что дальше мы можем сделать? По-хорошему, мы должны иметь возможность заблокировать эти средства. На сегодняшний день у ЦБ нет полномочий, такой возможности, кроме как по легальным основаниям в рамках борьбы с противодействием легализации доходов, полученных преступным путем», — сказал Чистюхин.

По закону о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, блокировка таких средств финансовых организаций возможна только наличии признаков нарушения законодательства. Но всегда действия, направленные на отмывание этих денег, носят ярко выраженный характер, и время оказывается упущенным. А эффективных методов борьбы с выводом активов в период до отзыва лицензии или до начала процедуры банкротства попросту нет. Соответственно, если подобные сделки проводятся, то их приходится в судебном порядке оспаривать после начала процесса признания организации несостоятельной.

Операцию по выводу средств может заблокировать только тот банк, в котором у организации открыт счет. Новые поправки в закон о противодействии легализации доходов могут дать такие полномочия Центробанку. Регулятор сможет осуществлять блокировку даже без решения суда. И сейчас ЦБ может начать процедуру блокировки, но для этого нужно обратиться с заявлением в правоохранительные органы. Следователи начнут проверку представленной информации, и если подозрения о выводе активов подтвердятся, то будет открыто уголовное дело, в рамках которого счета финорганизации, руководство и бенефициары могут быть арестованы.

Эксперты уверены, что те полномочия, которые запрашивает для себя Центробанк, являются избыточными. А действия регулятора не будут прозрачными. Реально остановить вывод средств, даже обладая такими полномочиями, регулятор не сможет — процедура вывода слишком быстрая. При этом будет велика вероятность осложнить жизнь честному бизнесу.